AVAX 首個借貸協議 BENQI,五天吸引 10 億美金 - 存入資產及挖礦教學

BENQI 是一個 Avalanche 鏈上的流動性市場協議,用戶將能夠爲他們的資產賺取利息,通過超額抵押貸款獲得信貸,並獲得 QI 治理代幣

a year ago   •   6 min read

By Hugo

Avalanche - 雪崩協議

Avalanche 開源區塊鏈平臺,用於啓動高度去中心化的應用、新的金融原生態、新的可互操作系統。 Avalanche 使金融市場民主化,並將所有區塊鏈平臺連接在一起,形成可互操作的生態系統。其旨在幫助建立可自定義的區塊鏈,或使用工具集合將任何資產數字化。

https://www.grenade.tw/blog/metamask-tips-avax/

BENQI 項目基本資訊

  • BENQI 代幣合約地址:0x8729438eb15e2c8b576fcc6aecda6a148776c0f5
  • ICO 價格 : 0.009 USDT / 0.0075 USDT
  • 2021.8.24 價格:0.29 USDT  ( 自發行價 40 倍 )
  • 當前市值 : $96M / 9600 萬美金 ( 截至 2021.8.24 )
  • BENQI 官網 : BENQI
  • Coingecko 幣種資訊 : https://www.coingecko.com/en/coins/benqi

BENQI 是基於 AVAX 生態上的首個借貸協議

BENQI 是一個 Avalanche 鏈上的流動性市場協議,通過 BENQI,用戶將能夠爲他們的資產賺取利息,通過超額抵押貸款獲得信貸,並獲得 QI 治理代幣作爲在協議和 Pangolin 上提供流動性的獎勵。

如何存入 AVAX 賺取代幣收益

  1. 使用官方的 Cross Chain,先從幣將透過 X 鏈提幣至 AVAX 錢包,
    再從錢包內轉至 C 鏈 ( 即是當前大多數熱門協議的智能合約應用層 )
  2. 使用新的跨鏈橋 AVAX Bridge
  3. 透過支援 AVAX-C chain 的交易所出金 : Kucoin ( 最推薦 )

因為支援 AVAX 錢包,先至 Kucoin 上入金,購買 AVAX,必須要做 Transfer 到 Trading account 才能進行交易,完成後轉回 Main Account , 選擇提現,選擇 AVAX-C,提幣是秒速到帳

BENQI 借貸協議賺取 QI 代幣收益

為什麼要使用 BENQI 借貸服務?借貸可以增加你資金的使用效率,如果你看好當前持有的幣種卻不想輕易出掉,可以透過借貸協議將持有的 AVAX 進行抵押,並可借出部分美元穩地幣 (USDT)供操作

  • 在 BENQI 存入 40 AVAX
Supply AVAX
  • 確認交易
    交易確認畫面:看看這個 GAS Fee 0.04489AVAX , 大概 1.6 USD,比起以太坊 ( Ethereum ) 少很多了
Confirm transaction
  • Deposit 40 AVAX
Deposit AVAX
  • 完成後會顯示在下方,有關你已經提供的資產
Suppled / 已提供資產
  • 如果要啟用借貸功能的話,到 Borrow 這邊會要求你先開啟 Collateral 的選項

    此處意思是指說,如果要啟用借貸功能,必須在 Supply 下方啟用存入資產的抵押功能,才能借出 40% 等值得其餘代幣
提醒:需將存入資產,啟用抵押品功能
啟用 / Enable as collateral
  • 確認使用 AVAX 作為抵押品
Use AVAX as collateral
  • 透過 Metamask 錢包確認交易
Enable as collateral
COLLATERAL ENABLED
  • Borrow 借貸資產

名詞解釋 : Borrow APY , Distribution APY

  • Borrow APY : Annualized projected cost of borrowing.
    借出的年利息,此處則是指你借出該項資產後,這一年期間內必須支付的利息
  • Distribution APY : QI Rewards + AVAX Rewards
    當你存入 AVAX 供其他人借貸時,可以獲得借款人支付的 AVAX 利息,以及你在使用 BENQI 的獲得的 $QI 代幣獎勵

實測結果 : 單日利率約 0.075% , 換算年化約為 27.3%

在 AVAX 價格為 43 USD 時存入 40 AVAX,大約值 $1728 的情況下,最多只能借出 691 USDT, 691/1728 = 40%,最多借出和抵押品等值 40% 的資金

  • 成功借出後,底下會顯示當前借款,及資產使用的健康程度,提醒用戶是否該注意清算

在你開始使用後, QI 就會實時累積,可以點選左邊的側邊欄檢視該資訊

QI 代幣收益顯示

當然幣價下跌時,仍會遇到清算風險,或是不成熟的協議遭駭客入金或操作不利,本金有極大概率是無法取回,但是一般人沒有辦法驗證這些風險,我們能做的就是使用在風險承受範圍內的資金,嘗試體驗、參與各種新應用,尋找機會,對於 Defi 玩家而言,這是一個能提升資金使用效率非常好的方式

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