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AVAX 首個借貸協議 BENQI，五天吸引 10 億美金 - 存入資產及挖礦教學

BENQI 是一個 Avalanche 鏈上的流動性市場協議，用戶將能夠爲他們的資產賺取利息，通過超額抵押貸款獲得信貸，並獲得 QI 治理代幣

Hugo

• 6 min read

Avalanche - 雪崩協議

Avalanche 開源區塊鏈平臺，用於啓動高度去中心化的應用、新的金融原生態、新的可互操作系統。 Avalanche 使金融市場民主化，並將所有區塊鏈平臺連接在一起，形成可互操作的生態系統。其旨在幫助建立可自定義的區塊鏈，或使用工具集合將任何資產數字化。

https://www.grenade.tw/blog/metamask-tips-avax/

BENQI 項目基本資訊

  • BENQI 代幣合約地址：0x8729438eb15e2c8b576fcc6aecda6a148776c0f5
  • ICO 價格 : 0.009 USDT / 0.0075 USDT
  • 2021.8.24 價格：0.29 USDT  ( 自發行價 40 倍 )
  • 當前市值 : $96M / 9600 萬美金 ( 截至 2021.8.24 )
  • BENQI 官網 : BENQI
  • Coingecko 幣種資訊 : https://www.coingecko.com/en/coins/benqi

BENQI 是基於 AVAX 生態上的首個借貸協議

BENQI 是一個 Avalanche 鏈上的流動性市場協議，通過 BENQI，用戶將能夠爲他們的資產賺取利息，通過超額抵押貸款獲得信貸，並獲得 QI 治理代幣作爲在協議和 Pangolin 上提供流動性的獎勵。

如何存入 AVAX 賺取代幣收益

  1. 使用官方的 Cross Chain，先從幣將透過 X 鏈提幣至 AVAX 錢包，
    再從錢包內轉至 C 鏈 ( 即是當前大多數熱門協議的智能合約應用層 )
  2. 使用新的跨鏈橋 AVAX Bridge
  3. 透過支援 AVAX-C chain 的交易所出金 : Kucoin ( 最推薦 )

因為支援 AVAX 錢包，先至 Kucoin 上入金，購買 AVAX，必須要做 Transfer 到 Trading account 才能進行交易，完成後轉回 Main Account , 選擇提現，選擇 AVAX-C，提幣是秒速到帳

BENQI 借貸協議賺取 QI 代幣收益

為什麼要使用 BENQI 借貸服務？借貸可以增加你資金的使用效率，如果你看好當前持有的幣種卻不想輕易出掉，可以透過借貸協議將持有的 AVAX 進行抵押，並可借出部分美元穩地幣 (USDT)供操作

  • 在 BENQI 存入 40 AVAX
Supply AVAX
  • 確認交易
    交易確認畫面：看看這個 GAS Fee 0.04489AVAX , 大概 1.6 USD，比起以太坊 ( Ethereum ) 少很多了
Confirm transaction
  • Deposit 40 AVAX
Deposit AVAX
  • 完成後會顯示在下方，有關你已經提供的資產
Suppled / 已提供資產
  • 如果要啟用借貸功能的話，到 Borrow 這邊會要求你先開啟 Collateral 的選項

    此處意思是指說，如果要啟用借貸功能，必須在 Supply 下方啟用存入資產的抵押功能，才能借出 40% 等值得其餘代幣
提醒：需將存入資產，啟用抵押品功能
啟用 / Enable as collateral
  • 確認使用 AVAX 作為抵押品
Use AVAX as collateral
  • 透過 Metamask 錢包確認交易
Enable as collateral
COLLATERAL ENABLED
  • Borrow 借貸資產

名詞解釋 : Borrow APY , Distribution APY

  • Borrow APY : Annualized projected cost of borrowing.
    借出的年利息，此處則是指你借出該項資產後，這一年期間內必須支付的利息
  • Distribution APY : QI Rewards + AVAX Rewards
    當你存入 AVAX 供其他人借貸時，可以獲得借款人支付的 AVAX 利息，以及你在使用 BENQI 的獲得的 $QI 代幣獎勵

實測結果 : 單日利率約 0.075% , 換算年化約為 27.3%

在 AVAX 價格為 43 USD 時存入 40 AVAX，大約值 $1728 的情況下，最多只能借出 691 USDT， 691/1728 = 40%，最多借出和抵押品等值 40% 的資金

500 USDT borrowed
  • 成功借出後，底下會顯示當前借款，及資產使用的健康程度，提醒用戶是否該注意清算

在你開始使用後， QI 就會實時累積，可以點選左邊的側邊欄檢視該資訊

QI 代幣收益顯示

當然幣價下跌時，仍會遇到清算風險，或是不成熟的協議遭駭客入金或操作不利，本金有極大概率是無法取回，但是一般人沒有辦法驗證這些風險

我們能做的就是使用在風險承受範圍內的資金，嘗試體驗、參與各種新應用，尋找機會，對於 Defi 玩家而言，這是一個能提升資金使用效率非常好的方式

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