投資理財講座 — 加密貨幣,後疫情時代的資產配置選擇 逐字稿

先說結論,這市場還是太新且變化極快,幾乎是沒有正確與否可供參考,但你可以根據自己逐漸累積的經驗,在機會出來的時候做出決定性的判斷

a year ago   •   16 min read

By Hugo

該講座內容於 2020.11.29 發布,因為近期朋友常詢問,才想到過去有做過簡介資訊,也趁這機會整理到個人網站上

一個月十倍二十倍的收益,到底是真是假?究竟該如何掌握市場紅利,抓住相關賺錢機會。先說結論,這市場還是太新且變化極快,幾乎是沒有正確與否可供參考,但你可以根據自己逐漸累積的經驗,在機會出來的時候做出決定性的判斷

儘管待在市場快三年,有些炒幣經驗,但實在還稱不上專家、達人;真的厲害的人應該都退休,要不就忙著賺錢,現在的行情就是這麼誇張。今天旨在分享些比較魔幻的賺錢事件,簡單帶過去三年的市場變化,談談未來可能的方向跟賺錢機會。

無法直接告訴你,應該配置多少比例的資產在加密貨幣,教你怎麼樣在這市場賺錢,也不過度著墨於名詞定義及爭議;重點旨在分享近半年市場中的故事,並開啟你對加密貨幣,另一個角度的思考方式。進而將它作為你未來資產配置中的一個選項

加密貨幣  一種可被交易的數位資產

如果你在問身邊炒幣的朋友「 什麼是加密貨幣? 」,大概率都很難獲得一個完全說服你的答案,聽完反而更一頭霧水,反而更抗拒這種以史無前例的方式,存在於網路上被交易的數位資產。

其實最好的方式是,實際行動起來,用極少的成本操作,在過程中培養出你自己對市場的解釋及該資產的觀點,再來決定是否作為你將來資產配置的其中一個選項。

先把它理解為 "數位資產" ,這樣的商品的交易及存在形式,目前還只被極小的一部分人所接受

跟後疫情時代有什麼關係?

因疫情,全球金融市場在過去呈現前所未有的高度連動,當我們把時間週期拉回至2020.03 疫情爆發時比較,截至 2020.11 月 DJI 上漲 57% ,加密貨幣整體市值上升 424% (4倍)

( 當然整體市場跟規模,完全沒法比較,加密貨幣的總市值甚至不如單一企業 )

但我們應該注意的是,過去這六個月,這個相對還小眾的市場,到底發生哪些事情,促使它市值成長四倍,是有什麼催化劑 or 這些大量資金看到了什麼機會?

加密貨幣價值在哪裡 ? 現實生活有哪些類似比特幣的相關資產?

類似情況的定義是:確實是有交易市場 ( 需求存在 ),但其價值的評論兩極。

  • 奢侈品、藝術品、品牌溢價、鑽石...

奢侈品 — 平價的消費品足以滿足需求
如果你生活在一個工薪階層的社會環境中,那麼你根本沒有必要消費高溢價的奢侈品。一個10元的帆布包包足以滿足你的需求

鑽石 — 一個被廣泛接受的騙局,大家信了也就無所謂

鑽石很硬,世界上最硬的物質,但除了做鑽頭還有什麼實際的用途?於是猶太人講了一個故事,全世界的女人都信了,從此年輕的男孩們不得不傾其所有為心愛的女人買下一顆代表恆久遠的硬石頭,在某個全村人見證的時刻,戴在女人的無名指上。鑽石的價值只不過是一個廣泛接受的騙局罷了,但我們信了也就無所謂了

鑽石和奢侈品,都是通過持續不斷的行銷行為,在消費者腦海裡構建其價值的共識。

價值的本質是共識 Consensus

不能只因為不屬於那個事物的共識群體,就認定其 “沒有價值”

價格是由 "共識" 形成,並在每一次的上漲下跌中重新被檢驗

這句話可以用一個很簡單的問題反問自己,如果回到 2011 年初,比特幣 80 USD 的時候,你會買嗎 ?

2017 年走入大眾視野。近三年的波動尤其劇烈,整個循環大概是

幣價上漲 → 引起場外人士注意 (加入) → 加入市場 → 推動技術創新

當今天你看一個標的,過去曾不停的創造高點,在它下跌至一定程度時,總有一群人,看好未來的獲利機會而在當下選擇進場,現在來看,這些人的成功抄底經驗,將會成為一個又一個深刻的故事被更多人傳頌。

正因為是在這短暫的歷史中持續暴漲暴跌,一次又一次考驗著整個加密貨幣社群,對其價格的共識。 不像一般公司、商品,持續談基本面、商業模式,它就是這樣子誕生,而且持續到現在。

換個位置,如果你是在這市場,親眼看見 BTC 從 1000 USD 暴漲至 20,000 USD ,又看到它再回到 3000U ,每次暴漲你都錯過,是否會更珍惜它每次下跌的建倉機會?

幣圈報富奇幻故事

掌握市場紅利 — ICO , IEO

因為市場很新,其實不時會出現一些一般人難以想像的機會 ( 市場紅利 )

2017 , 2019 分別是 ICO , IEO 。本質就是 「 銷售代幣以獲得市場資金 」

為什麼這些人願意買,因為一開始有太多讓你衝動的爆富神話,ICO 買入後上漲 5 倍 10 倍還是正常情況,運氣好點能有 20 倍甚至百倍以上的回報。當然這種炒作方式,很快就被玩爛掉了,市場隨即回歸冷靜,熊市持續了好一陣子

其中一個參與過的 IEO 案例 — 項目 Poseidon Network ( QQQ )

  • 2019 年 5 月 — 初始流通價格為 0.002 USDT
  • 2020 年 11 月 — 最高價格為 0.12 USDT

一年多的時間,可以給你帶來 60 倍的獲利,這故事不要太美好。但你可以注意到,早期的價格幾乎沒有波動,這個市場波動跟誘惑太多,要不是我本身是團隊成員之一,我也很難抱著它,即使到現在也沒動過。

2020 年牛市主旋律 DeFi

( 恩... 結果 2021 年仍是主旋律,各種創新的玩法逐漸出現,噢對.. 還有 NFT 這麼快崛起也是我沒抓住的熱點 )

指在沒有中心化實體的情況下,重建銀行服務,儲蓄、貸款、交易、保險,全部依托智能合約來運行,其目標是為世界上所有互聯網連接的人,提供一個開放性的替代方案

在現階段,DEFI 更適合被稱為 — 分布式金融 or 去中介化金融,因為大多數 DEFI 產品及服務,都是中心化和去中心化的組合體。衍生出的訊息是,只要你有能力推出好產品,無需牌照、監管,你就可以作為銀行提供屬於這個新型市場的「 金融服務 」

今天到場參加講座的人,對於銀行本身要多賺錢肯定有概念,但應該沒人想過,這個市場已經出現這麼輕量的金融服務甚至團隊,以極低的成本完成目前一般機構所提供的金融服務 ( 儲蓄、貸款、交易 )

只要有人有能力做出破壞式創新,都得獲得極大的市場紅利。而目前大多 DEFI 項目,其實核心開發者都不超過 5 人,甚至有幾乎憑一己之力完成,

2020 年最誇張的暴富機會 - YFI 43天一萬倍

Yearn.finance (YFI)初始流通價 3 USD , 到最高點達 4 萬美金,足足上漲一萬多倍

即使是在 2021 年,價格也有 33,000 USD ,但你根本找不到它上交易所之前的價格,是在去中心化的地方被交易,數據紀錄超級難找,也不會被收錄在現在的交易所裡 初期的總量跟交易量,作為數據的參考價值很低 完成後直接在市場中被交易、定價 但即使是現在,仍然難以對目前的幣價做出適當估值

這邊沒有要詳細解釋 YFI,但我簡單概括它之所以被市場接受並追捧的原因

Yearn.finance 這種破壞式創新,其價值來自於催生出在加密貨幣市場中,讓資金更有效率流動的使用方式

這種破壞式創新加上極少的供應量( 總量少,相對稀缺 ) ,才有如此誇張的漲幅,但真實價值以及該協議是否能持續被認可,就待時間檢驗,必經這真幾乎是沒有前例可作為參考的情況。

一開始獲得 YFI 是幾乎不需要成本的,詳細的內容和技術有興趣可以掃碼,這兩篇文章都會有比較全面的解釋

天上掉下來的 15,000 美金 UNI

原內容撰寫時間在 2020.11.28,然而隔年 2021.5.5 價格來到最高點 1 UNI = 43 USD,按每個地址至少獲得 400 UNI 換算,美金價值約 43 400 = 17,200 USD 等同 50 萬台幣,非常誇張,但我也老實說在 20 USD 就幾乎全賣光了...

UNI 是一個由 2020 年加密貨幣市場中,最重要的 DEFI 應用 UNISWAP 所發行,他是直接空投 UNI Token 到所有用戶的帳戶中,藉由 Token 所驅動的獎勵機制,其實能創造非常大的誘因,去引導用戶做出你期望的某件事情

用大家比較聽得懂的方式來比喻:今天你如果曾是支付寶用戶,凡交易金額達 1000 人民幣以上,不付錢帳戶直接獲得 1 股螞蟻集團的新股;帳戶使用超過兩年,交易量 1 萬人民幣,可能獲得更多 — 500 股

聽起來很荒謬,但這真實發生。問題來了,你可能會想知道這樣憑空印鈔,撒錢給大家有什麼好處,而且它甚至連間公司都還算不上,到底哪來這麼大底氣撒錢?

沒有正確答案,你可以根據現有資訊及觀察,判斷這麼做到底除了行銷,還出於什麼樣的考量?得出自己的解釋,作為是否能列入標的選項

就算是現在,仍然有大批人持續掏錢收購更多 UNI ( 即使有很多幾乎無成本的籌碼 ) ,2021.08.07 市場價格在 25 USD 附近

潛力、風險、泡沫

持續學習、關注熱點、埋伏機會

在這市場賺錢不難,尤其是你追逐當下熱點,並且適當止盈,其實都有不錯的獲益。但真正困難的是「 抗拒誘惑 」因為太多爆富賺錢的例子吸引你,而且看別人賺錢比自己賠錢還難受

賺多少是運氣,賠多少才是實力。在這市場充分的體現出來

當有一項破壞式創新後,因為智能合約代碼公開,馬上就會有人或是團隊複製出一份極為類似的服務,以爭奪資金。

這就像有人做出一款遊戲,另外有人馬上模仿,來滿足可能有不同需求的玩家;今天出了個世界版大富翁,那遊戲馬上改幾個地名、規則相同,推出「台灣版大富翁」,遊戲代幣從美金,用台幣代替。相當於你憑空創造一套商業模式,還自己硬鈔,並且掌有增發、回收資金的所有權。

完全不用負法律責任,沒有法尊成本,超高的先進者紅利會讓開發者有更多動力,打造出更多創新的服務,且直接在市場上檢驗。

法幣交易、幣幣交易、衍生品、DEFI 去中心化金融

2017 年上半 — 法幣交易,仍被限制在偏區域性的交易

( 當然基於網路並沒有所謂的 "地區",但是相對現在幾乎沒有分界的情況而言 ) 掌握 法幣 — 加密貨幣,兌換渠道的人,光匯差一個月就能賺一百萬 (.本金 20 萬 )

更別說大型平台,幾乎壟斷;賣入跟賣出價可以差到 10 萬台以上。現賺 15-20% 。現在雖然已經沒有這種暴利,但如果有一定資本跟穩定客源,還是能有相當不錯的報酬

那些暴漲幣種,最後都怎麼樣了 — BTC/USDT

從 2020 日線圖來看,BTC 今年是“緩漲急跌”

真的很難有人厲害到可以吃完整個波段,更別提中間還有其他市場誘惑,利潤動輒十倍百倍;相較一天 3, 4% 的漲幅 , 太難坐住。

有人股票虧了 2, 3% 就哀哀叫,10% 直接停損,完全受不了波動,那肯定是很難在這市場做好交易(穩定盈利) ,但如果今年大趨勢你看好,每一波急跌你都勇敢進場,確實都有相當可觀的收益

但是有了單日跌50% 得前例,連續三天跌掉 18% 你真的敢買嗎?(我自己也不敢,老實說,就算買也買不了多少 5% or 10% 資產 )

那些暴漲幣種,最後都怎麼樣了 — ETH/USDT

ETH 特徵也是緩漲急跌(2020),但波動更大。長週期的上漲空間高於 BTC。更新一下,自從 2021.8.4 實施整體網路升級提案 EIP 1559,幣價就一路從 2300 USD 持續強勢上漲至 2900 USD

ultrasound.money
track ETH become ultra sound money

結論。如何開始行動

參與市場的正確姿勢 — 風險控制

因為是新興市場,認真參與半年、持續追蹤熱點資訊、多思考並進行檢討,大概率都是能賺錢的

參與行情的同時,培養自己的獨立觀點跟思考方式,新機會出現時,多做功課,小心查證,控制好最大損失,不輕易 ALLin

註冊交易所 — Binance 幣安

網站 APP , 交易界面的 UI , UX 才是這個時代應該有的交易體驗,就算對這個市場沒興趣,抱著作為產品參考,體驗一下 "交易體驗滑順" 應該是怎麼樣,也很值得一試。

開啟自動量化交易大門 — Pionex 派網

這市場 24 小時運作,因而有面向用戶的量化交易工具出現,且正逐漸被更多人認可。如果要體驗 2020 的智能交易模式,更應該要下載,並嘗試認識目前『 最友善的量化交易工具 』

如何獲取資訊 — 新聞來源、行情推播

  • 鏈聞 Chainnews — 中文資訊最齊全且可信度較高
  • Zombit 桑幣筆記 — 以獨特的投資觀點及最即時的市場訊息,頗受中文社群的喜愛

在這個市場,要賺到錢其實不難;困難的是穩定盈利,因為誘惑太多

因為這個市場實在太新,應該是在參與的同時培養自己的獨特觀點跟解釋,才有可能在新的機會出現時,根據過去經驗來做決策,攫取市場紅利。如果有什麼問題,或是覺得以上內容有建議,都歡迎直接跟我聯繫,感謝你耐心讀完。

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